Politica de combatere a spălării banilor (AML) și de cunoaștere a clientelei (KYC)

1. Politica po.trade și a afiliaților săi (denumiți în continuare „ Societatea”) este de a interzice și de a urmări în mod activ prevenirea spălării banilor și orice activitate care facilitează spălarea banilor sau finanțarea activităților teroriste sau criminale. Societatea solicită ofițerilor, angajaților și afiliaților săi să adere la următoarele standarde în prevenirea utilizării produselor și serviciilor sale în scopul spălării banilor.

2. În cadrul politicii, spălarea banilor este definită, în general, ca implicarea în acte menite să ascundă sau să deghizeze adevărata origine a veniturilor provenite din infracțiuni, astfel încât veniturile ilicite să pară a fi fost obținute din surse legitime sau să constituie active legitime.

3. În general, spălarea banilor are loc în trei etape. Numerarul intră mai întâi în sistemul financiar în etapa de „plasare”, în care numerarul generat de activitățile infracționale este convertit în instrumente monetare, cum ar fi ordinele de plată sau cecurile de călătorie, sau este depus în conturi deschise la instituții financiare. În etapa de „stratificare”, fondurile sunt transferate sau mutate în alte conturi sau în alte instituții financiare pentru a separa și mai mult banii de originea lor infracțională. În etapa de „integrare”, fondurile sunt reintroduse în economie și utilizate pentru a achiziționa active legitime sau pentru a finanța alte activități infracționale sau întreprinderi legitime. Este posibil ca finanțarea terorismului să nu implice veniturile provenite din activități infracționale, ci mai degrabă o încercare de a ascunde originea sau utilizarea preconizată a fondurilor, care vor fi utilizate ulterior în scopuri infracționale.

4. Fiecare angajat al societății, ale cărui atribuții sunt asociate cu furnizarea de produse și servicii ale societății și care lucrează direct sau indirect cu clienții societății, trebuie să cunoască cerințele legilor și reglementărilor aplicabile care îi afectează responsabilitățile profesionale și este datoria absolută a acestui angajat să își îndeplinească aceste responsabilități în orice moment într-un mod care respectă cerințele legilor și reglementărilor relevante.

5. Legile și reglementările includ, dar nu se limitează la: „Customer Due Diligence for Banks” (2001) și «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003) ale Comitetului de supraveghere bancară de la Basel, Patruzeci + nouă de recomandări privind spălarea banilor ale FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law of (1996).

6. Pentru a se asigura că această politică generală este pusă în aplicare, conducerea Societății a stabilit și menține un program permanent în scopul asigurării conformității cu legile și reglementările relevante și al prevenirii spălării banilor. Acest program urmărește să coordoneze cerințele de reglementare specifice la nivelul întregului grup într-un cadru consolidat pentru a gestiona în mod eficient riscul grupului de expunere la spălarea banilor și finanțarea terorismului în toate unitățile de afaceri, funcțiile și entitățile juridice.

7. Fiecare afiliat al societății este obligat să respecte politicile AML și KYC

8. Toate documentele de identificare și evidențele privind serviciile sunt păstrate pentru perioada minimă de timp prevăzută de legislația locală.

9. Toți angajații noi trebuie să fie instruiți cu privire la combaterea spălării banilor, ca parte a programului obligatoriu de instruire a noilor angajați. De asemenea, toți angajații vizați trebuie să urmeze anual cursuri de formare privind AML și KYC. Participarea la programe suplimentare de formare specifice este obligatorie pentru toți angajații care au responsabilități zilnice în domeniul AML și KYC.

10. Societatea are dreptul de a solicita Clientului confirmarea datelor sale de înregistrare indicate în momentul deschiderii contului de tranzacționare, la discreția sa și în orice moment. Pentru a verifica datele, Societatea poate solicita Clientului să furnizeze copii legalizate ale: pașaportului, permisului de conducere sau cărții naționale de identitate; extraselor de cont bancar sau facturilor de utilități pentru a confirma adresa de reședință. În unele cazuri, societatea poate solicita clientului să furnizeze o fotografie cu clientul ținând cartea de identitate aproape de fața sa. Cerințele detaliate privind identificarea clientului sunt specificate în secțiunea Politica AML de pe site-ul oficial al societății.

11. Procedura de verificare nu este obligatorie pentru datele de identificare ale Clientului în cazul în care Clientul nu a primit o astfel de solicitare din partea Societății. Clientul poate trimite în mod voluntar o copie a pașaportului sau a altui document care dovedește identitatea sa către departamentul de asistență pentru clienți al Societății pentru a asigura verificarea datelor cu caracter personal menționate. Clientul trebuie să ia în considerare faptul că, atunci când depune/retrage fonduri prin transfer bancar, trebuie să furnizeze documente pentru verificarea completă a numelui și adresei în legătură cu specificul executării și procesării tranzacțiilor bancare.

12. În cazul în care datele de înregistrare ale oricărui Client (nume complet, adresă sau număr de telefon) s-au schimbat, Clientul este obligat să notifice imediat departamentul de asistență pentru clienți al Societății cu privire la aceste modificări, solicitând să modifice aceste date sau să facă modificări fără asistență în Profilul Clientului.

12.1. Pentru a schimba numărul de telefon indicat la înregistrarea Profilului Clientului, Clientul trebuie să furnizeze un document care să confirme deținerea noului număr de telefon (acord cu un furnizor de servicii de telefonie mobilă) și o fotografie a actului de identitate ținută aproape de fața Clientului. Datele personale ale Clientului trebuie să fie aceleași în ambele documente.

13. Clientul este responsabil pentru autenticitatea documentelor (a copiilor acestora) și recunoaște dreptul Societății de a contacta autoritățile competente din țara care a emis documentele pentru a valida autenticitatea acestora.