Ақшалай қаражатты заңдастыруға қарсы саясат (AML) және «Өз клиентіңді біл» (KYC) саясаты.

1. AML және KYC саясаты po.trade және оның серіктестері мен Клиенттеріне (бұдан әрі — «Компания») қолданылады және ақшаны жылыстатуды және ақшаны жылыстатуды немесе террористік немесе қылмыстық әрекеттерді қаржыландыруды жеңілдететін кез келген басқа әрекеттерді болдырмауға және олардан белсенді түрде бас тартуға бағытталған. Компания өз басшыларынан, қызметкерлерінен және филиалдарынан өз қызметтерін ақшаны жылыстату мақсатында пайдалануға жол бермеу үшін осы Саясаттың қағидаларын ұстануды талап етеді.

2. Осы Саясат шеңберінде, әдетте, заңсыз жолмен алынған кірістерді жылыстату мақсатында қылмыстық жолмен алынған қаражаттың шынайы шығу тегін жасыруға немесе бұрмалауға бағытталған іс-әрекеттер анықталады.

3. Әдетте, ақшаны жылыстату үш кезеңде орындалады. Бастапқыда, «орналастыру» кезеңінде қолма-қол ақша қаржы жүйесіне түседі, онда қылмыстық әрекеттер нәтижесінде алынған ақша ақша аударымдары, жол чектері сияқты ақша құралдарына айналады немесе қаржы институттарындағы шоттарға орналастырылады. «Қабаттасу» кезеңінде ақшаны қылмыстық шығу тегінен одан әрі бөлу үшін қаражат басқа шоттарға немесе басқа қаржы институттарына аударылады немесе көшіріледі. «Интеграция» кезеңінде ақшалай қаражат экономикаға қайтарылып, мүлікке, бизнесті қаржыландыруға немесе қылмыстық әрекеттерге жұмсалады. Терроризмді қаржыландыру кезінде қылмыстық жолмен алынған қаражат пайдаланбауы да мүмкін; бұл кейіннен қылмыстық мақсатта пайдаланылатын қаражаттың шығу тегін немесе мақсатты пайдаланылуын жасыру әрекеті болуы мүмкін.

4. Клиент өзіне мынадай міндеттемелерді қабылдайды:

заңсыз саудаға, қаржылық алаяқтыққа, заңсыз жолмен алынған қаражатты жылыстатуға және заңдастыруға қарсы күреске бағытталған құқықтық нормаларды, оның ішінде халықаралық нормаларды сақтау;
Сайтты пайдалану арқылы заңсыз қаржылық қызметке және кез келген басқа заңсыз операцияларға тікелей немесе жанама түрде көмекшілікті болдырмау.

5. Клиент өзінің Компания Шоттарына аударатын қаражатының заңды шығу тегіне, заңды иеленуіне және пайдалану құқығына кепілдік береді.

Ұрланған кредиттік карталарды пайдалануды және/немесе алаяқтық сипаттағы кез келген басқа әрекеттерді (соның ішінде төлемдерді қайтаруды немесе жоюды қоса алғанда) қоса алғанда, күдікті немесе алаяқтық жолмен ақшалай толтырулар жасалған жағдайда, Компания сіздің шотыңызды бұғаттауға және кез келген жасалған төлемдердің күшін жоюға, сондай-ақ клиенттің шотындағы күмәнді операциялардың сипатын тексеруге құқылы, соның салдарынан мұндай операцияларды олардың пайда болу себептері анықталғанға дейін және тергеу аяқталғанға дейін тоқтата тұруға құқылы.

6. Тергеу барысында Компания Клиенттен Шотты толтыру үшін пайдаланылатын жеке куәліктің және банктік карталардың көшірмелерін, төлем құжаттарын, сондай-ақ қаражаттың заңды иеленуін және заңды түрде алынуын растайтын басқа құжаттарды сұрауға құқылы.

Клиентке қызметтерді және/немесе бағдарламалық жасақтаманы Клиент елі юрисдикциясының заңнамасына сәйкес кез келген заңсыз немесе алаяқтық әрекеттер үшін немесе кез келген заңсыз немесе алаяқтық транзакциялар (соның ішінде ақшаны жылыстату) үшін пайдалануға тыйым салынады.

Компанияның күдікті операцияларды жүргізуден бас тартуы Клиентке қатысты міндеттемелерді орындамағаны үшін Компанияның азаматтық-құқықтық жауапкершілігінің туындауына негіз болып табылмайды.

7. Компанияның әрбір бөлімшесі жергілікті заң талаптарына сәйкес жасалған AML және KYC саясатын басшылыққа алуы керек.

8. Барлық дербес және қызметтік құжаттар жергілікті заңнамада белгіленген ең аз уақыт ішінде сақталатын болады.

9. Барлық жаңа қызметкерлер міндетті түрде AML және KYC бойынша оқытудан өтеді. Жұмыс істеп тұрған қызметкерлер жыл сайын оқытудан өтеді. Қосымша оқу бағдарламаларына қатысу AML және KYC-ке қатысы бар барлық қызметкерлер үшін міндетті.

10. Компания Клиенттен өз қалауы бойынша және кез келген уақытта сауда шотын ашқан кезде көрсетілген тіркеу ақпаратын растауды талап етуге құқылы. Деректерді тексеру үшін Компания Клиенттен келесі құжаттардың нотариалды куәландырылған көшірмелерін сұрай алады: төлқұжат, жүргізуші куәлігі немесе ұлттық жеке куәлік; тұрғылықты жерін растау үшін банктік шоттың үзінді көшірмелері немесе коммуналдық төлемдер шоттары. Кейбір жағдайларда Компания Клиенттен бетінің жанында жеке куәлікті ұстап тұрған фотосуретті ұсынуды сұрай алады. Клиенттерді сәйкестендіруге қойылатын толық талаптар Компанияның ресми сайтындағы «AML саясаты» бөлімінде көрсетілген.

11. Егер Клиент Компаниядан мұндай сұранысты алмаған болса, клиенттің сәйкестендіру деректерін тексеру процедурасы міндетті емес. Клиент көрсетілген дербес деректерді тексеруді қамтамасыз ету үшін төлқұжаттың немесе оның жеке басын куәландыратын өзге де құжаттың көшірмесін Компанияның клиенттермен жұмыс жасау бөліміне өз еркімен жібере алады. Клиент банктік аударым арқылы ақша қаражатын салу/шығару кезінде банктік операцияларды жүзеге асыру және өңдеу ерекшелігіне байланысты аты-жөні мен мекенжайын толық тексеру үшін құжаттарды ұсынуы қажет екенін ескеруі тиіс.

12. Клиенттің тіркеу деректері (аты-жөні, мекенжайы, телефон нөмірі) өзгерген жағдайда, Клиент осы өзгерістер туралы Компанияның клиенттермен жұмыс жасау бөліміне осы деректерді өзгертуді сұрай отырып немесе өз бетінше профилінде өзгерістер енгізіп, дереу хабарлауға міндетті.

12.1. Клиенттің профилін тіркеу кезінде көрсетілген телефон нөмірін өзгерту үшін біз жаңа нөмірге меншік құқығын растайтын құжатты (ұялы байланыс операторымен келісімшарт) және Клиент бетінің жанында ұстап тұрған Клиенттің жеке басын куәландыратын құжаттың фотосуретін ұсынуды талап етеміз. Клиенттің дербес деректері екі құжатта да бірдей болуы керек.

13. Клиент құжаттардың (олардың көшірмелерінің) түпнұсқалығы үшін жауап береді және Компанияның олардың түпнұсқалығын растау үшін, құжаттарды берген елдің тиісті органдарына жүгіну құқығын таниды.