Iwu Maka Ịgwọ Ego Ọjọọ (AML) na Mara Onye Ahịa Gị (KYC)

1. Ọ bụ iwu nke po.trade na ụlọ ọrụ ndị mmekọ ya (nke a na-akpọ «Ụlọ Ọrụ») igbochi ma na-alụso ịcha ego na omume ọ bụla metụtara inye ego ndị omempụ ma ọ bụ ndị mmegide agha ọgụ ọgụ. Ụlọ Ọrụ chọrọ ka ndị isi, ndị ọrụ na ndị mmekọ ya soro iwu ndị a.

2. N’okpuru iwu a, ịgwọ ego ọjọọ bụ ime ihe e chepụtara iji zoo ma ọ bụ gbanwee isi mmalite ego e si n’ime mpụ nweta ka o wee pụta dịka ego e nyere n'ụzọ iwu kwadoro.

3. N'ozuzu, ịcha ego na-aga n’ihe atọ: «ntinye» – ego si na mmejọ bịara na-abanye sistemụ ego, dịka iwu ego, checks wdg; «ntinye n'ime usoro» – ego ebuga na akaụntụ dị iche iche iji zoo ebe o si abịa; «ntinye azụ n'ime akụ na ụba» – ego a zụtara ihe ziri ezi ma ọ bụ jiri ya kwado ụlọ ọrụ na omume ndị ọzọ. Ịnye ego ndị agha nwere ike ghara isite na mmejọ, kama ọ bụ ịchọ izochi ebe ego si abịa.

4. Ọrụ onye ọrụ ọ bụla nke ụlọ ọrụ ahụ so na-enye ngwaahịa na ọrụ ụlọ ọrụ ahụ, nke na-emekọrịta na ndị ahịa, ga-amata iwu na usoro kwekọrọ na ọrụ ya, ma ga-arụ ọrụ ya n'ụzọ kwekọrọ na iwu a.

5. Iwu na ntuziaka gụnyere: Customer Due Diligence for Banks (2001), General Guide to Account Opening and Customer Identification (2003) nke Basel Committee, Forty + nine Recommendations for Money Laundering nke FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law (1996).

6. Iji hụ na e mezuo iwu a, ndị nchịkwa ụlọ ọrụ ahụ e mepụtara mmemme nke na-aga n'ihu iji hụ na e na-eso iwu na usoro dị mkpa, ma kwụsị ịgwọ ego ọjọọ. Mmemme a na-achọ ime ka mmejuputa iwu dị iche iche dị n'otu usoro nke na-eme ka ọ dị mfe ijikwa ihe egwu azụmahịa.

7. Ụlọ ọrụ jikọtara na ụlọ ọrụ a niile ga-eso iwu AML na KYC.

8. A ga-edebe akwụkwọ njirimara na ndekọ ọrụ maka oge kacha nta iwu obodo chọrọ.

9. Ndị ọrụ ọhụrụ niile ga-enweta nkuzi banyere ịgwọ ego ọjọọ dịka akụkụ nke mmemme ọzụzụ ha. Ndị ọrụ dị mkpa ga-emekwa ka ha gụọ AML na KYC kwa afọ. Ndị nwere ọrụ AML na KYC kwa ụbọchị ga-abụ ndị ga-eji aka ha banye nkuzi pụrụ iche.

10. Ụlọ ọrụ nwere ikike ịrịọ ka Onye Ahịa kwado ozi ndebanye aha ya nke egosiri n'oge mmeghe akaụntụ ahia n'echiche ya na n'oge ọ bụla. Iji nyochaa data ahụ, Ụlọ ọrụ nwere ike ịrịọ ka Onye Ahịa nye akwụkwọ ndị e dekọrọ: akwụkwọ njem, akwụkwọ ikike ịnya ụgbọ ala ma ọ bụ kaadị njirimara mba; nkwupụta akaụntụ ụlọ akụ ma ọ bụ ụgwọ ọrụ iji kwado adreesị obibi. N'ọnọdụ ụfọdụ, Ụlọ ọrụ nwere ike ịrịọ ka Onye Ahịa nye foto nke Onye Ahịa na-ejide kaadị njirimara nso ihu ya. A na-akọwa ihe ndị a chọrọ maka njirimara ndị ahịa n'akụkụ Usoro AML na weebụsaịtị gọọmentị nke Ụlọ ọrụ.

11. Usoro nkwenye abụghị ihe a na-agba mbọ maka data njirimara nke Onye Ahịa ma ọ bụrụ na Onye Ahịa enwetaghị arịrịọ dị otú ahụ site n'aka Ụlọ Ọrụ ahụ. Onye Ahịa nwere ike iziga otu akwụkwọ nke akwụkwọ njem ma ọ bụ akwụkwọ ọzọ na-egosi njirimara ya na ngalaba nkwado ndị ahịa nke Ụlọ Ọrụ ahụ n'onwe ya iji hụ na nkwenye nke data onwe onye ahụ. Onye Ahịa ga-eburu n'uche na mgbe ọ na-etinye/na-ewepu ego site na nyefe ụlọ akụ, ọ ga-enye akwụkwọ maka nkwenye zuru oke nke aha na adreesị n'ihe metụtara nkọwa nke mmezu na nhazi nke azụmahịa ụlọ akụ.

12. Ọ bụrụ na data ndebanye aha nke Ọrụ ahịa ọ bụla (aha zuru ezu, adreesị ma ọ bụ nọmba ekwentị) agbanweela, Ọrụ ahịa ahụ nwere ọrụ ịgwa ngalaba nkwado ndị ahịa nke Ụlọ ọrụ ozugbo banyere mgbanwe ndị a na arịrịọ ka ha gbanwee data ndị a ma ọ bụ mee mgbanwe n’enweghị enyemaka na Profailị Ọrụ ahịa ahụ.

12.1. Iji gbanwee nọmba ekwentị edepụtara na ndebanye aha Profailị Onye Ahịa, Onye Ahịa ga-enye akwụkwọ na-egosi na ọ bụ ya nwe nọmba ekwentị ọhụrụ (nkwekọrịta na onye na-enye ọrụ ekwentị mkpanaaka) na foto nke ID jide nso n’ihu Onye Ahịa. Data nke Onye Ahịa ga-adị otu ihe ahụ na akwụkwọ abụọ ahụ.

13. Onye ahịa na-ahụ maka eziokwu nke akwụkwọ ndị ahụ (ihe oyiyi ha) ma na-ekweta ikike nke Ụlọ ọrụ ịkpọtụrụ ndị ọchịchị kwesịrị ekwesị nke mba ahụ nke nyere akwụkwọ ndị ahụ iji kwado eziokwu ha.