سیاست ضدپولشویی (AML) و احراز هویت مشتری (KYC)

1. این سیاست po.trade و شرکایش (از این پس با نام "شرکت" به آن اشاره می شود)، که پولشویی را ممنوع کرده و به طور فعالانه‌ای به دنبال جلوگیری از هر گونه فعالیت تروریستی یا کمک مالی به تروریست‌ها و فعالیت‌های مجرمانه باشد. شرکت از کارکنان و شرکای خود می‌خواهد که به این استانداردهای جلوگیری از سواستفاده از محصولات و خدمات برای پولشویی پایبند باشند.

2. به دلیل سیاست‌های ما، باید توضیح دهیم که پولشویی عموماً به‌عنوان شرکت کردن در اعمال مربوط به پنهان کردن یا سرپوشی ریشه‌های واقعی مبالغ حاصل‌شده‌ مجرمانه و ارائه آن با ظاهری حاصل شده از ریشه‌ها و دارایی‌های قانونی، معنا می‌گردد.

3. عموما، پولشویی در سه مرحله رخ می‌دهد. پول نقد ابتدا در مرحله «جایگذاری» وارد سیستم مالی می‌شود، جایی که پول به‌دست آمده از فعالیت‌های غیرقانونی به ابزار پولی تبدیل می‌شوند مانند معاملات یا چک‌های مسافرتی یا واریز شده به حساب در مؤسسات مالی. در مرحله‌ «لایه‌بندی»، مبالغ به حساب‌های دیگر یا مؤسسات مالی دیگر منتقل می‌شوند تا بیش از پیش پول از ریشه‌ غیرقانونی خود فاصله بگیرد. در مرحله‌ «ادغام» مبالغ دوباره به اقتصاد وارد می‌شود و برای خرید دارایی‌های قانونی یا سرمایه‌گذاری بر روی دیگر فعالیت‌های غیرقانونی یا کسب‌وکارهای قانونی استفاده می‌شوند. حمایت مالی از تروریست‌ها ممکن است شامل درآمد حاصل از رفتار مجرمانه نباشد اما تلاشی برای پنهان کردن ریشه یا قصد استفاده از مبالغ محسوب می‌شود که بعدها برای اهداف مجرمانه به کار گرفته می‌شوند.

4. از هر کارمند شرکت که وظایفش با تدارک دیدن محصولات یا خدمات شرکت گره خورده است یا افرادی که مستقیماً یا به‌طور غیرمستقیم با مشتری‌های شرکت در ارتباط هستند، انتظار می‌رود که نیازمندی‌های قوانین قابل اجرا و مقرراتی که بر مسئولیت‌های شغلی آنها تأثیر می‌گذارند را بدانند. همین‌طور وظیفه‌ چنین کارکنانی است که همیشه به این مسئولیت‌ها به‌صورتی که با مقررات و قوانین مربوطه مطابقت داشته باشد، پایبند بمانند.

5. قوانین و مقررات شامل این موارد بوده؛ اما محدود به این موارد نمی‌شوند: «احراز هویت مشتری برای بانک‌ها» (2001) و «راهنمای عمومی برای باز کردن حساب و تأیید هویت مشتری» (2003) از کمیته نظارت بانکی Basel، چهل و نه پیشنهاد برای پولشویی FATF، لایحه میهن‌دوستی آمریکا (2001)، قانون (1996) جلوگیری و سرکوب فعالیت‌های پولشویی.

6. برای اطمینان حاصل کردن از اینکه به این سیاست کلی عمل می‌شود، مدیریت شرکت یک برنامه مداوم را تأسیس و حفظ کرده است تا از تطابق با قوانین و مقررات مربوطه و جلوگیری از پولشویی اطمینان حاصل کند. این برنامه به دنبال هماهنگ کردن ملزومات مشخص رگولاتور در یک چارچوب تلفیقی مشخص به‌منظور مدیریت مؤثر ریسک پولشویی و حمایت مالی از تروریست‌ها در تمام واحدهای کسب‌وکار، عملیات‌ها و اشخاص حقوقی است.

7. هر کدام از نماینده‌های رابطه‌ای شرکت لازم است با سیاست‌های AML و KYC موافقت کنند.

8. تمام مدارک شناسایی و سابقه خدمات طبق قانون محلی باید برای حداقل بازه زمانی نگهداری شوند.

9. تمام کارکنان جدید به‌عنوان بخشی اجباری از برنامه آموزش استخدامی‌های جدید، باید در مورد مطالب ضدپولشویی آموزش ببینند. تمام کارکنان جدید همین‌طور باید سالانه تمرینات AML و KYC را تکمیل نمایند. شرکت در برنامه‌ هدفمند دیگر به همراه مسئولیت‌های روزانه‌ AML و KYC برای تمام کارکنان الزامی است.

10. شرکت این حق را دارد که به صلاحدید خود در هر زمانی از مشتری درخواست کند تا اطلاعات ثبت‌نام که در هنگام افتتاح حساب معاملاتی ارائه شده است را تأیید کند. برای تأیید داده‌ها، شرکت ممکن است از مشتری تقاضا کند تا کپی‌های ذکر شده را ارائه دهد: پاسپورت، گواهینامه رانندگی، یا کارت شناسایی ملی. همین‌طور برای تأیید آدرس محل سکونت، قبوض خدماتی یا صورت‌حساب بانکی نیاز است. در برخی موارد، شرکت ممکن است از مشتری بخواهد که عکسی از خود بفرستد و کارت شناسایی‌اش را نزدیک به صورت خود بگیرد. جزئیات مدارک الزامی برای تأیید هویت مشتری در بخش سیاست AML در وبسایت رسمی شرکت آمده است.

11. اگر مشتری درخواستی از طرف شرکت دریافت نکرده باشد، فرایند تأیید برای هویت مشتری برای او اجباری نمی‌باشد. مشتری می‌تواند به‌صورت اختیاری یک کپی از پاسپورت یا دیگر مدارک خود برای شرکت ارسال کند تا هویت خود را به بخش پشتیبانی مشتری شرکت ثابت کند و از تأیید شدن اطلاعات شخصی خود اطمینان یابد. مشتری باید در نظر داشته باشد که در زمان برداشت یا واریز مبالغ از طریق انتقال بانکی، باید مدارکی را برای تأیید هویت کامل نام و آدرس خود ارائه کند که با مشخصات تراکنش بانکی‌اش یکسان است.

12. اگر داده ثبت‌نام هر مشتری (نام کامل، آدرس یا شماره تلفن) تغییر کند، مشتری وظیفه دارد که فوراً بخش پشتیبانی را از این تغییرات مطلع سازد و اصلاح این داده‌ها را درخواست کند یا بدون کمک از پشتیبانی از طریق پروفایل مشتری این تغییرات را اعمال نماید.

12.1 برای تغییر شماره تلفن مشخص شده در پروفایل مشتری در هنگام ثبت‌نام، مشتری باید مدرکی برای تأیید اینکه صاحب شماره تلفن جدید است (توافق‌نامه با یک ارائه‌دهنده‌ خدمات تلفن) فراهم کند و همین‌طور تصویری از کارت شناسایی‌اش که نزدیک ‌صورت خود گرفته است، ارائه دهد. اطلاعات شخصی مشتری باید در هر دو مدرک یکسان باشد.

13. مشتری مسئولیت اصالت مدارک (کپی آنها) را بر عهده دارد و حق شرکت برای ارتباط با مراجع صادرکننده‌ مدارک در کشور را برای تأیید اصالت آنها را به رسمیت می‌شناسد.